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Wer hilft Ihnen dabei, Ihre Vorstellungen
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Wir nennen es "Investment-Providing"! Wir sind im herkömmlichen Sinne weder Vertriebsorganisation noch Makler-Pool. Erstere versuchen, Sie zum Vertrieb bestimmter Produkte zu animieren oder verpflichten Sie gar dazu; letztere nehmen häufig eine Funktion als "Einkaufsgenossenschaft für Konditionen" wahr und verlangen Ihnen im Gegenzug meist ab, eigenverantwortlich alle Grundlagen für Ihr Geschäft zu schaffen. Um sich im Angebots-Dschungel tausender Investmentfonds, zig-tausender Zertifikate und Millionen von Einzeltiteln auch nur annähernd sicher bewegen zu können, müssten Sie einen Full-Time-Job absolvieren, der Ihnen keine Zeit mehr für Ihre wichtigste Tätigkeit lassen würde, nämlich die Gespräche mit Ihren Interessenten und Kunden.
Lassen Sie uns anhand einiger Beispiele
klar machen, was wir damit meinen und wie Sie von einer Kooperation mit uns profitieren können
(nutzen Sie die vielfältigen Informationen im Hintergrund, zu denen Sie
über die jeweiligen Links gelangen):
Das Internet bietet uns eine ungeheure Informationsfülle. Diese richtig zu nutzen, wird jedoch zunehmend schwerer, weil die Qualität der Informationen deutlichen Mängeln unterliegt. Wir haben es in unserem Newsletter vom 21.04.2005 anhand des "Templeton Growth" einmal etwas genauer untersucht (Auszug lesen). Natürlich fließen solche Fehler in die vielen Tools ein, die Ihnen suggerieren, dass mit Leichtigkeit der "beste Fonds" innerhalb bestimmter Kriterien zu finden sei. Wie schwierig dies bereits bei einer vergleichsweise homogenen Vergleichsgruppe "Europäische Standardaktienfonds" sein kann, beleuchten zwei populäre Beispiele, die Ihnen zu denken geben sollten (Beispiele anschauen). Je weniger die Fonds einer Vergleichsgruppe in den Möglichkeiten ihrer Strategien übereinstimmen, desto schwieriger wird der Vergleich. Wer meint, dass ein Rentenfonds nun mal ein Rentenfonds ist und mit dieser Einstellung eine - von welchem System auch immer unterstützte - Auswahl betreibt, der kann schon beim Thema "Globale Rentenfonds" kräftig Schiffbruch erleiden, wie eine weitere kleine Ausarbeitung zeigt (Ausarbeitung studieren).
Wenn Sie nach diesen Beispielen nun
noch die aufrichtige Meinung vertreten, es können "mal eben" ein paar
globale Mischfonds miteinander verglichen werden, um ein gutes Angebot für
den Kunden zusammen zu stellen, dann sollten Sie ein intensives
Gespräch mit uns führen (oder Sie brauchen uns tatsächlich nicht - und auch
mit dieser Erkenntnis können wir umgehen)!
Wesentliche Grundlage für den Erfolg bietet die Möglichkeit, sämtliche Investmentfonds und sonstigen Wertpapiervermögen (inkl. Einzelaktien, Rentenpapieren, Indexzertifikaten, Optionsscheinen etc.) auf unsere AECON-Bankenplattform übernehmen zu können und in einem einzigen kostengünstigen Depot zu verwahren (dazu unten mehr). Doch will man potentielle Kunden mit guten Anlagevorschlägen für eine Übertragung sämtlicher Werte begeistern, besteht die Gefahr, dass die guten Vorschläge durch preissensible Kunden über Direktbanken zu günstigen Rabatten umgesetzt werden. Sie hätten das Nachsehen - oft ohne es jemals zu erfahren. Natürlich gibt es keine General-Lösungen. Aber es hat sich bestens bewährt, den Kunden anhand einer Kurzkritik ihrer bestehenden Fonds zunächst einmal zu signalisieren, dass Ihre Kompetenz sich für ihn auszahlen wird. Unser Depot-Check entspricht wahrscheinlich in keiner Weise dem, was Sie sich üblicherweise hierunter vorstellen würden (beispielhaften Depot-Check anfordern). Alle Ausarbeitungen erstellen wir für Sie - quasi als Ihr "Back-Office" - auf Ihrer individuellen Masterfolie im Powerpoint-Format. So können Sie Änderungen und Ergänzungen, die Ihnen sinnvoll erscheinen, unkompliziert vornehmen. Gegenüber Ihren Kunden treten Sie mit einheitlicher Identität von Visitenkarte, Briefbogen und Homepage auf. Üblicherweise erstellen wir solche Depot-Checks ab einem individuell mit Ihnen für den Einzelfall festzulegenden Depotvolumen. Depot-Checks für kleiner Depots sind trotzdem für Sie kein Problem, denn mit Hilfe Ihrer Masterfolie können Sie sich im Handumdrehen die einseitigen Fondskritiken selbst zusammen stellen. Denn jeder im Rahmen eines Depot-Checks besprochene Fonds ist im Vermittlerbereich unserer Homepage zum Download hinterlegt. Hunderte von Besprechungen stehen hier zur Verfügung und werden im Bedarfsfall stets aktualisiert.
Ein wichtiger Hinweis noch: Es kommt
uns nicht darauf an, bestimmte Fonds zu favorisieren und andere zu
"zerreißen". Hat der Kunde bereits gute Fonds im Depot, soll er diese auch
behalten, wenn sie zu seinen Zielen passen. Mit dem Depot-Check wird
wesentlich die Bereitschaft gefördert, alle Werte auf die
AECON-Bankenplattform (dazu unten mehr)
zu übertragen. Ist das Depot eröffnet und die Übertragung veranlasst, kann
mit dem Kunden die künftige Ausrichtung festgelegt werden.
Sie werden es bereits bemerkt haben: Wir sprechen DEUTSCH - gemeint ist ein für alle Ihre Kunden und Interessenten verständliches Deutsch, welches weitgehend ohne die branchentypischen Anglizismen auszukommen versucht. Denn auch wenn Sie - was wir unterstellen - mit den diversen Fremdwörtern und Fachbegriffen durchaus zurecht zu kommen vermögen, so schleichen sich diese natürlich in Ihre Kundengespräche automatisch ein, wenn wir sie in unseren für Sie erstellten Ausarbeitungen verwenden. Und Sie verstehen dann oft nicht, warum der Kunde Sie nicht versteht. Einfachheit beherrscht auch unseren "Baukasten für risikobewusste Fondsanlagen". Für uns gilt es, eine maximale Auswahl von 40 Fonds im Rahmen unseres Baukastens so aufzubereiten, dass damit die überwältigende Zahl aller Anlagevorschläge durch Sie bewältigt werden kann. Wir reden hier über ca. 0,5% des gesamten Fondsuniversums, wobei wir aus triftigen Gründen auf jegliche Themen-, Branchen-, Länder- oder Regionen-Fonds verzichten. Lesen Sie in einer kurzen Darstellung mehr zu unserer Einstellung, die sie sinngemäß auf alle im Rahmen von Fonds behandelten speziellen Anlagethemen übertragen können (Kurzdarstellung lesen). So kommt es bei der Zusammensetzung unseres "Baukastens" nicht vordergründig darauf an, Fonds auszusuchen, die unter ihresgleichen gut sind (der in der vorigen Kurzdarstellung beschriebene Fonds gehört zweifelsfrei zur Spitzengruppe aller vergleichbaren Fonds), denn die Fragen, an denen Sie sich in der Beratung orientieren sollten, müssen vor allem darauf zielen, wie viel Risiko Ihr Kunde über welchen Zeithorizont verträgt und wie lange sein Depot maximal im Minus verharren sollte, wenn es Marktturbulenzen gibt. Erst wenn diese (und viele andere) Fragen geklärt sind, kann begonnen werden, das Kundendepot zu strukturieren. Aus den Risikovorgaben ergeben sich dann die Chancen ganz von alleine. Alle "Baukasten-Fonds" liefern wir unseren Kooperationspartnern monatlich aktualisiert als standardisierte einseitige Präsentation. So besteht jederzeit die Möglichkeit, eine eigene kleine Ausarbeitung für einen Interessenten zu erstellen, die einen sehr individuellen Eindruck macht. Geht es um sechs- oder mehrstellige Anlagesummen, so ist oft mit unmittelbarer Konkurrenz durch Hausbank und andere Anbieter zu rechnen. Gerne bieten wir uns mit besonderer Ideen und Argumenten an und erstellen dann einen Entwurf eines Angebotes, in dem auf die ganz individuellen Kundenvorgaben eingegangen werden kann. Natürlich werden alle Ausarbeitungen auf der Masterfolie des jeweiligen Kooperationspartners erstellt (Beispiel eines Anlagevorschlags anfordern). Eine wichtige Ergänzung zum Thema "Anlegerberatung": Wenn Ihr Kunde einen guten europäischen Aktienfonds wünscht, dann haben Sie zwei Möglichkeiten: Sie empfehlen ihm einen aktuellen Top-Fonds (Beispiele nochmals anschauen) oder entscheiden sich für einen der bekannten und ausgewiesen erfolgreichen Klassiker. Wie wäre es aber, wenn Sie mit dem Kunden über seine wirklichen Ziele (nicht nur die Chancen sondern vor allem über seine Ängste und Befürchtungen) reden? Es lohnt sich ganz bestimmt, da Ihr Kunde nur dann dauerhaft Ihr Kunde bleibt, wenn er das bekommt, was Sie ihm verkauft haben (Risiko-Talk studieren).
Die Erfolgsquote dieses hochgradig
individuellen "Marketing-on-demands" übertrifft sicher Ihre kühnsten
Vorstellungen. Probieren Sie es aus!
Wir machen uns zu Ihrem Mitunternehmer. Wir sind Ghostwriter und Back-Office für Sie, profitieren davon jedoch nur dann, wenn Sie selbst erfolgreich sind. Denn gemeinsam vermitteln wir die Kunden, wobei ein Teil Ihrer originären Vertriebsaufgaben an uns outgesourct ist. Um dem Umfang der Aufgabenteilung gerecht zu werden, vereinbaren wir mit unseren Kooperationspartnern eine faire Aufteilung der Provisionseinnahmen, die selbstverständlich auch dem abzuwickelnden Volumen angepasst ist. Ein weiterer wichtiger Punkt sollte Berücksichtigung finden: Als freier Finanzdienstleister leben Sie davon, für Ihre Arbeit honoriert zu werden. Jede Beratung kostet Sie Geld, welches fairerweise der Kunde honorieren sollte. Wenn Sie ein Depot anhand aktueller Einschätzung so zusammenstellen, dass in relativ kurzen Zeiträumen Nachberatungs- und Umschichtungsbedarf besteht, dann gibt es zwei Möglichkeiten: Der Kunde honoriert Sie und schmälert damit empfindlich seine Wertentwicklung oder der Kunde geht davon aus, dass Sie ja bereits am Agio der Ursprungsanlage verdient haben, so dass alle Umschichtungen künftig von Ihnen kostenfrei durchgeführt werden. Beides kann nicht in Ihrem Interesse liegen, denn während Sie im ersten Fall gute Chancen haben, den Kunden bald wieder zu verlieren, werden Sie im zweiten Fall mit zunehmender Kundenzahl erhebliche finanzielle Probleme haben. Ein Weg, um hier gegenzusteuern, wäre die vorsätzliche Absicht dem Kunden eine Fondsauswahl zu präsentieren, die für verschiedenste Belange geeignet ist, nachhaltig und konsistent dem definierten Kundenziel zu dienen, so dass sich die Frage ständig erforderlicher Umschichtungen am besten gar nicht erst stellen sollte, es sei denn, dass einer der ausgewählten Fonds auf Dauer nicht das halten kann, was man aufgrund aktuell bekannter Informationen hätte erwarten können. Dann gilt es natürlich, Kunden vor Schaden zu bewahren.
Eine sinnvolle Ergänzung ist das Servicegebührenmodell,
bei dem eine jährliche Gebührenpauschale vereinbart wird, der als
"Gegenleistung" eine Reduktion des Agios aller künftigen Investments
gegenüber steht. Dabei sind für jeden Kunden individuell die Höhe des
einzuräumenden Rabatts auf das Agio sowie die Höhe der Servicegebühr frei
und unabhängig voneinander skalierbar. 5. Das "All-in-one-Depot" Alle Fonds und alle sonstige Wertpapiere in einem einzigen Depot. Klar und übersichtlich. Ein Depotauszug zu jedem x-beliebigen Zeitpunkt. Eine einzige Steuermitteilung, die alles erfasst. Die Hausbank als Konkurrent mit Wettbewerbsvorteilen dankt ab. Denn sie kann diese Leistung nicht zu einem Preis von 33 Euro pro Jahr bieten. Kostenloses Abwicklungskonto mit automatischer Lombardkreditlinie inklusive. Und geldmarktnaher Verzinsung vom ersten Euro an. Mit solchen Argumenten gewinnt man Kunden, an die man früher nicht im Traum gedacht hätte. Lesen Sie mehr zu den Vorteilen des "All-in-one-Depots": Ausführliche Info
Die Hausbank des Kunden ist stets im Vorteil: Sie kennt die Entwicklung der Aktien ihres Kunden oder die Fälligkeit seiner festverzinslichen Wertpapiere. Damit kann eine zielgenaue Ansprache der Kunden durch die Bank erfolgen - Sie haben nicht zu selten das Nachsehen. Wie wäre es, wenn Sie in die Rolle der Hausbank schlüpfen? Durch einen tagesaktuellen Überblick über alle Depot- und Kontostände Ihrer Kunden. Verfolgen Sie die Abwicklung aller Kundenvorgänge online oder drucken Sie Ihrem Kunden jederzeit eine aktuelle Vermögensübersicht aus. Selektieren Sie Umsätze und Bestände Ihrer Kunden nach allen wichtigen Kriterien. Für die Nutzung der entsprechenden Software müssen Sie keine Kurse besuchen und keine Handbücher studieren. Mit der AECON-Bankenplattform können Sie in Auftragsvollmacht Ihrer Kunden Käufe und Verkäufe von Investmentfonds direkt ins Orderbuch der Bank eingeben. Sie können - für alle oder einzelne Kunden - das Orderbuch nach verschiedensten Kriterien selektieren und wissen sofort, welche Aufträge gerade im Handel sind oder jüngst abgewickelt wurden. Nach Abwicklung jeder einzelnen Kauforder erhalten Sie Auskunft über den aktualisierten Provisionsanspruch für den laufenden Monat. Oder richten Sie Ihrem Kunden einen direkten Depoteinblick über Ihre eigene Homepage ein. Passwort vergeben, Passwort bestätigen - und schon hat Ihr Kunde Zugriff. Durch einfaches Anklicken des Fondsnamens im Depot gelangen Sie auf ein einheitliches Factsheet für mehr als 6.000 verschiedene Fonds (aktualisiert aus der Datenbank von Feri Trust). Von dort gelangen Sie durch Mausklick zu den Prospekten, Rechenschafts- und Halbjahresberichten und haben durch die Einrichtung des Kundenzugangs auch gleich alle Informationspflichten erledigt. Für Kooperationspartner, die über keine eigene Homepage verfügen, richten wir gerne eine Internetseite mit beliebig gestaltbaren Inhalt (Lebenslauf, Tätigkeits- oder Angebotsbeschreibung etc.) ein, über welche der Kundenzugang eingerichtet werden kann. Die monatlichen Lizenzgebühren sinken durch unser Umlageverfahren ständig und betragen mit aktuell € 16,50 (inkl. MWSt) nur einen Bruchteil dessen, was Sie ansonsten alleine für die Nutzung eines Fondskurs-Informationssystems berappen müssten. Lesen Sie mehr zur AECON-Bankenplattform (ausführliche Dokumentation).
7. Voll integriertes Berichtswesen für Sie und Ihre Kunden Ist es nicht mühsam, wenn man seinem Kunden im Servicegespräch erst mühsam aufzeigen muss, wie sich die ihm empfohlenen Anlagen entwickelt haben? Viele Banken und Plattformen helfen inzwischen, indem sie Berichtsfunktionen integrieren. Eine Reihe von Anbietern ist bereits in der Lage, standardisierte Quartals- oder Jahresberichte zu generieren. Die Problematik: Geht ein Quartal zu Ende, dann präsentieren Sie Ihren Kunden einen Bericht, der bereits drei Monate alt ist. Sieht so ein aktuelles Kundengespräch aus? Ein weiteres Problem: Die meisten Berichte sind so standardisiert, dass Anpassungen durch Sie nicht möglich sind. So werden geduldig Kuchengrafiken zur Währungsallokation ausgedruckt, die einen Kreis zeigen, der für "100% in Euro" steht. Im Rahmen unserer AECON-Bankenplattform haben Sie einen Berichtsgenerator, mit dem Sie im Handumdrehen festlegen können, aus welchen Bausteinen der Bericht zusammengesetzt werden soll. Sie können verschiedenste Berichtszeiträume auswählen und den Bericht in Sekundenschnelle bis einschließlich des vorangegangenen Tages erstellen. Dabei wird neben der Entwicklung jedes einzelnen Titels im Depot auch die Gesamt-Depotentwicklung in einer kapitalgewichteten Performancerechnung zusammengefasst.
Jederzeit können Sie diesen Bericht auch für die gesamte
Depotentwicklung seit Eröffnung des Depots erstellen. Die Berichte können
ausgedruckt oder als pdf-Datei versandt werden; alternativ können Sie dem
Kunden auch seinen Depoteinblick so konfigurieren, dass er selbst jederzeit
einen Bericht auf Knopfdruck erstellen kann (Info
zum Berichtswesen
- Achtung: die Darstellung zeigt eine bereits überholte Entwicklung). 8. Breiteste Fondspalette Deutschlands Ganz sicher ist es nicht erstrebenswert, rund 8.000 verschiedene Investmentfonds im Angebot zu haben. Aber Kunden haben verschiedenste Anlagen, von denen sie sich nicht immer sofort trennen wollen. Durch die bestehenden Bestandsprovisionsvereinbarungen mit rund 150 Kapitalanlagegesellschaften unterliegen Sie keinen akuten Handlungszwängen. Übertragen Sie einfach alle vorhandenen Fonds und alle sonstigen Wertpapiere in ein neues Depot bei unserer Partnerbank. So haben Sie den Kunden im "Komplett-Zugriff" und vereinnahmen für die meisten Fonds ab sofort Bestandsprovision. Die Sparpläne des Kunden lassen Sie einfach weiterlaufen (mit dem einzigen Unterschied, dass Sie künftig die Provision hieraus kassieren). Für rund 500 verschiedene Fonds sind Sparpläne ab € 50,00 pro Monat abwickelbar. Und sollte der Kunde einmal einen ganz bestimmten Fonds erwerben wollen, so gibt es keine Probleme. Denn wenn der ausgesuchte Fonds in Deutschland öffentlich erworben werden kann, so kann er über unsere Partnerbank ebenfalls bezogen werden - in der Regel mit Provision für Sie.
Wir sind ein "Investment-Provider" mit dem deutlichen Schwerpunkt im Bereich öffentlich zum Vertrieb zugelassener Investmentfonds. Doch es gibt einige Produkte, die zwar einen klaren Investmentcharakter haben, jedoch nicht als Investmentfonds registrierbar sind. Hierzu gehören bspw. bestimmte alternative Investments, die nur in der Hülle einer Versicherungspolice 34c-fähig sein können, oder auch Investitionen im Vorstadium der Börsennotierung ("Private Equity").
Für solche Bereiche versuchen wir
ebenfalls, das Optimum aus der breiten und oft unüberschaubaren
Angebotsvielfalt herauszupicken. So gehört bspw. die
Garantiefonds-Police eines der weltweit renommiertesten Anbieters für
alternative Investments ebenso zu unserem Angebotsrepertoire wie die
Private Equity-Investition im "Huckepack-Verfahren" mit Feri Trust,
einem der größten Private Equity-Investoren Deutschlands. 10. Vertragssicherheit und lebenslängliche Bestandsprovision Wer schon mal auf den falschen Partner gesetzt hat und dabei seinen mühsam aufgebauten Bestand verloren hat, der weiß, wie mühevoll es ist, alle Kunden zu besuchen und nun für einen neuen Partner zu begeistern. Fondsgesellschaften geben zunehmend ihre Investmentanteilskontenführung auf und lagern diese auf Fondsplattformen aus. Die gesamte Branche ist sich jedoch einig darüber, dass maximal jede vierte Fondsplattform überlebensfähig ist. Eine "seriöse" Prognose, wer zuerst stirbt und wer überlebt, kann nicht gegeben werden. Deshalb setzen wir auf eine Bank, die das Geschäft der Fondsplattformen bereits seit mehr als 12 Jahren erfolgreich - und vor allem profitabel - betreibt. Der Langfristigkeit unseres Geschäftes sind wir uns sicher. Deshalb gibt es bei uns schon bei vergleichsweise geringen Beständen die Garantie für "lebenslängliche Bestandsprovision". Diese gilt selbst dann, wenn der zugrunde liegende Vertrag (beispielsweise aus Altersgründen oder wegen Kündigung) nicht mehr bei Bestand ist. Alle mit uns vertraglich getroffenen Vereinbarungen werden durch unsere Partnerbank abgesichert. Für den Fall, dass wir uns - aus welchen Gründen auch immer - vom Markt verabschieden, werden die mit uns geschlossenen Verträge einschränkungslos unmittelbar weitergeführt - ohne Wenn und Aber. Dies gilt sogar für die lebenslängliche Bestandsprovision, die es in dieser Form wohl kein zweites Mal im Markt gibt.
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Sie sind an einer Kooperation interessiert? Für
eine sofortige Zusendung eines Kooperationsvertrages senden Sie uns bitte eine
E-Mail. |
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Wenn
Sie an einer Kooperation überhaupt nicht interessiert sind, so senden Sie uns bitte -
gerne unter Angabe Ihrer Gründe - eine kurze
E-Mail. |
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Für eine Reihe einseitiger Links haben wir das Grafik-Format "jpg" gewählt. Bei einer Bildschirmauflösung von 1.280 x 1.024 Pixel (also in der Regel ab einem 19''-Bildschirm) sollte die komplette Seite in gut lesbarer Qualität auf Ihrem Bildschirm erscheinen. Bei einer Standardauflösung von 1.024 x 768 Pixel wird die Seite von den meisten Programmen so verkleinert, dass sie komplett auf dem Bildschirm angezeigt werden kann.
Soweit mehrseitige Powerpoint-Präsentationen als pdf-Datei hinterlegt sind, leidet zumindest die Qualität der Grafiken in der Abbildung. Für unsere Kooperationspartner stellen wir natürlich die für diese erstellten Ausarbeitungen in einer bestens lesbaren Powerpoint-Version (alternativ auch als Word-Version) zur Verfügung. |
